หลักการและเหตุผล

        ปัจจุบันแนวโน้มของสินเชื่อภาคธุรกิจและสินเชื่อภาคครัวเรือนเพิ่มขึ้นทุกปี โดยนโยบายภาครัฐได้มีการขยายขอบเขตการกำกับดูแลธุรกิจสินเชื่อ เพื่อเป็นการดูแลให้มีการให้สินเชื่อตามหลักความระมัดระวังและป้องกันปัญหาจากธุรกิจสินเชื่อที่อาจจะเกิดขึ้นต่อทั้งประชาชนและผู้ประกอบธุรกิจ และให้อยู่ภายใต้หลักเกณฑ์การกำกับดูแลที่เป็นมาตรฐานเดียวกัน โดยเฉพาะอย่างยิ่งธุรกิจการให้เช่าซื้อและการให้เช่าแบบลีสซิ่งรถยนต์และรถจักรยานยนต์ ที่ปัจจุบันได้ประกาศใช้พระราชกฤษฎีกากำหนดให้การประกอบธุรกิจการให้เช่าซื้อและการให้เช่าแบบลีสซิ่งรถยนต์และรถจักรยานยนต์อยู่ภายใต้บังคับของพระราชบัญญัติธุรกิจสถาบันการเงิน พ.ศ. 2551 พ.ศ. 2568 ซึ่งมีผลบังคับใช้เพื่อยกระดับมาตรฐานการประกอบธุรกิจให้มีความรับผิดชอบและเป็นธรรม (Responsible Lending & Market Conduct) ผู้ประกอบธุรกิจมีหน้าที่ในการปฏิบัติตามหลักเกณฑ์เกี่ยวกับการประกอบธุรกิจและหลักเกณฑ์เกี่ยวกับการคุ้มครองผู้บริโภค โดยมีประเด็นสำคัญที่ผู้ประกอบธุรกิจต้องปรับปรุงการดำเนินงาน อาทิ การกำหนดเพดานอัตราดอกเบี้ยใหม่ การกำกับดูแลด้าน Market Conduct เปิดเผยข้อมูลอัตราดอกเบี้ยและค่าธรรมเนียม การดูแลช่วยเหลือลูกค้าเมื่อมีปัญหา การรายงานข้อมูลการประกอบธุรกิจ ผู้ประกอบธุรกิจจึงมีความจำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องสร้างความเข้าใจในข้อกฎหมายและแนวปฏิบัติที่กฎหมายกำหนด เพื่อปรับปรุงกระบวนการทำงาน ตั้งแต่การโฆษณา การขาย การทำสัญญา ไปจนถึงการติดตามทวงถามหนี้ ให้ถูกต้องตามหลักเกณฑ์ภายในระยะเวลาที่กำหนด เพื่อป้องกันความเสี่ยงด้านการปฏิบัติงาน (Compliance Risk) และสร้างความเชื่อมั่นให้แก่ผู้ใช้บริการในระยะยาว    ในขณะเดียวกับผู้ประกอบธุรกิจสินเชื่อทั้งผู้ประกอบธุรกิจในภาคสถาบันการเงิน ผู้ประกอบธุรกิจสินเชื่อบุคคลภายใต้การกำกับที่ให้บริการด้านสินเชื่อ บัตรเครดิต สินเชื่อส่วนบุคคล สินเชื่อส่วนบุคคลภายใต้การกำกับ ฯลฯ จำเป็นต้องมีความเข้าใจในหลักเกณฑ์กำกับดูแลและปฏิบัติงานให้สอดคล้องกับกฎหมายที่เกี่ยวข้อง ทั้งจากหน่วยงานกำกับดูแล ได้แก่ ธนาคารแห่งประเทศไทย กระทรวงการคลัง สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน สำนักงานคณะกรรมการคุ้มครองผู้บริโภคและกฎหมายอื่น ไม่ว่าจะเป็นพระราชบัญญัติคุ้มครองผู้บริโภค พ.ศ. 2522 พระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. พระราชบัญญัติการทวงถามหนี้ พ.ศ. 2558 และพระราชบัญญัติคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล พ.ศ. 2562   

สมาคมนิติศาสตร์และรัฐศาสตร์ (ชื่อเดิม สมาคมนิติศาสตร์และรัฐศาสตร์ (ชื่อเดิม สมาคมรัฐศาสตร์แห่งมหาวิทยาลัยเกษตรศาสตร์)) มีวัตถุประสงค์ในการส่งเสริมความรู้ทางวิชาการและการอบรม ได้ตระหนักถึงความจำเป็นดังกล่าว จึงได้จัดหลักสูตรการกำกับการปฏิบัติงานด้านธุรกิจสินเชื่อ เช่าซื้อและลิสซิ่ง รุ่น 7 (Lending & Leasing Compliance) ขึ้นในวันที่ 25 – 27 สิงหาคม 2569 ณ โรงแรมไอบิส สไตล์ กรุงเทพ รัชดา (MRT ห้วยขวาง ทางออก 2) โดยมีกลุ่มเป้าหมายผู้รับการอบรมคือ ผู้ประกอบธุรกิจสินเชื่อในภาคสถาบันการเงิน ผู้ประกอบธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลภายใต้การกำกับ (Non – Bank) ผู้ประกอบธุรกิจสินเชื่อรายย่อยระดับจังหวัด ที่ปรึกษากฎหมายและผู้สนใจทั่วไป

วัตถุประสงค์

หลักสูตรการกำกับการปฏิบัติงานด้านธุรกิจสินเชื่อ เช่าซื้อและลิสซิ่ง (Lending & Leasing Compliance) รุ่น 7 มุ่งเน้นให้ผู้ประกอบธุรกิจมีความเข้าใจในข้อกฎหมาย หลักเกณฑ์การกำกับดูแลและแนวปฏิบัติที่ถูกต้อง เพื่อยกระดับมาตรฐานการประกอบธุรกิจให้มีความรับผิดชอบและเป็นธรรม โดยมีเนื้อหาดังนี้

Module 1 การกำกับดูแลธุรกิจสินเชื่อและการคุ้มครองผู้บริโภค (Regulatory & Consumer Protection) เนื้อหามุ่งเน้นความเข้าใจในหลักเกณฑ์การกำกับดูแลการประกอบธุรกิจสินเชื่อ เช่าซื้อและลิสซิ่ง รวมถึงหน้าที่ของผู้ประกอบธุรกิจที่ต้องปฏิบัติตามหลักเกณฑ์การประกอบธุรกิจ นอกจากนี้ยังครอบคลุมไปถึงหลักเกณฑ์ด้านการคุ้มครองผู้บริโภค โดยเฉพาะในด้านสัญญาตามประกาศคณะกรรมการว่าด้วยสัญญา (สคบ.) และกฎหมายอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง เพื่อให้องค์กรสามารถปรับปรุงกระบวนการทำงานให้สอดคล้องกับระเบียบข้อบังคับ
Module 2 กฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (AMLO Compliance) เจาะลึกบทบาทและหน้าที่ของผู้ประกอบธุรกิจสินเชื่อ เช่าซื้อและลิสซิ่ง ในการปฏิบัติตามกฎหมายฟอกเงินอย่างเคร่งครัด เนื้อหาจะครอบคลุมตั้งแต่การประเมินความเสี่ยงด้านการฟอกเงินในองค์กร การรายงานธุรกรรม การจัดให้ผู้ใช้บริการแสดงตน (KYC) การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงเกี่ยวกับผู้ทำธุรกรรม (CDD) ตลอดจนขั้นตอนการตรวจสอบรายชื่อบุคคลที่ถูกกำหนด
Module 3 กฎหมายการทวงถามหนี้และแนวปฏิบัติ (Debt Collection Law) ศึกษาหลักกฎหมายและข้อพิจารณาที่สำคัญเกี่ยวกับกฎหมายการทวงถามหนี้ ตลอดจนการจัดการกับข้อร้องเรียนของลูกหนี้ เนื้อหาจะอธิบายถึงขั้นตอนและแนวปฏิบัติในการติดตามทวงถามหนี้ที่ถูกต้องตามกฎหมาย เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากการปฏิบัติงานที่ไม่เหมาะสมและหลีกเลี่ยงบทกำหนดโทษทางกฎหมาย
Module 4 การคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคลในธุรกิจสินเชื่อ (PDPA in Lending Business) ทำความเข้าใจกฎหมายคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคล (PDPA) โดยปรับใช้ให้เข้ากับบริบทของการประกอบธุรกิจสินเชื่อ เช่าซื้อและลิสซิ่ง เนื้อหาจะมุ่งเน้นไปที่แนวทางการบริหารจัดการข้อมูลส่วนบุคคลภายในองค์กร เพื่อให้มั่นใจว่ากระบวนการจัดเก็บ ใช้ หรือเปิดเผยข้อมูลนั้นเป็นไปอย่างถูกต้อง ปลอดภัย และสอดคล้องกับเจตนารมณ์ของกฎหมาย
Module 5 การบริหารความเสี่ยงและการตรวจสอบภายใน (Risk Management & Internal Audit) เนื้อหาเกี่ยวกับการวางโครงสร้างและแนวทางการบริหารความเสี่ยงในภาพรวมที่เกี่ยวกับการดำเนินธุรกิจสินเชื่อ เช่าซื้อและลิสซิ่ง รวมถึงการเรียนรู้แนวปฏิบัติที่ดีสำหรับการตรวจสอบภายใน (Internal Audit) เพื่อให้องค์กรมีระบบการควบคุมที่รัดกุมและสามารถตรวจสนอบความผิดปกติได้อย่างทันท่วงที